Краткосрочные инвестиции требуют много сил и времени: постоянный мониторинг новостей, анализ компаний и секторов экономики, умение вовремя распознавать сигналы рынка и своевременно покупать и продавать активы.
Долгосрочные инвестиции в акции не требуют такого активного управления, при этом показывая хорошую доходность.
В статье расскажем, как подобрать российские акции для долгосрочного инвестирования и на что обратить внимание при формировании портфеля.
Какие инвестиции считаются долгосрочными
Долгосрочными вложениями принято считать инвестиции сроком от 3х лет, но некоторые инвесторы держат активы в портфеле 10 лет и дольше.
Срок вложения зависит от ваших финансовых целей и планов, учитывайте его при формировании портфеля.
Как выбрать акции для долгосрочных вложений
При формировании портфеля на длительную перспективу важно обратиться к фундаментальному анализу отраслей экономики в целом и глубокой аналитике перспектив каждой отдельной компании.
Так как нас интересуют вложения сроком от 3х лет, ситуативные колебания на рынке не должны быть для инвестора определяющими.
Итак, на что же стоит обратить внимание при выборе акций?
Кратко: нас интересует перспективы роста стоимости бумаг в будущем, а также возможность получать доход в период владения – дивиденды.
Что влияет на рост стоимости акций:
- Отрасль, в которой работает компания
На развитие каждого сектора экономики влияет значительное количество факторов – потребительский спрос, внешняя и внутренняя политическая ситуация, тенденции глобального рынка и многое многое другое.
Например, в 2020 году случилась пандемия и IT стал лидером среди отраслей, а в прогнозах на 2024 год аналитики выделили сектор металлургии как самый перспективный.
Лучше всего добавлять в портфель акции из разных секторов, так упадок в одном отрасли компенсируется ростом в другой.
- Финансовое состояние компании
Компании, акции которых доступны к покупке на Московской бирже, обязаны предоставлять всю отчетную документацию для инвесторов. При первом взгляде на отчеты, у начинающих инвесторов могут разбежаться глаза от невероятного количества непонятных цифр и букв.
Важно обратить внимание на выручку, чистую прибыль и общий капитал компании – они должны расти.
- Дивидендная политика
Важно обратить внимание, выплачивает ли компания дивиденды и, если да, то как часто и в каком объеме. Эта информация содержится в дивидендной политике компании, которая также доступна для инвесторов.
Дивидендная доходность варьируется от 2% до 12%, соответственно, чем показатель выше, тем больше денег вы получите.
- Ликвидность акций на рынке
Ликвидность – это объем продаж конкретной акции на рынке. Иными словами, это ее востребованность среди инвесторов.
Чем выше ликвидность, тем более востребована бумага на рынке, а значит выше вероятность быстро ее продать в случае необходимости. Акции компаний из «голубых фишек» – самые ликвидные, на них всегда есть спрос. Бумаги неликвидных компаний не рекомендованы для долгосрочного инвестирования, а также неопытным инвесторам.
- Потенциал роста стоимости акции
Аналитики выражают потенциал роста конкретной бумаги через целевую цену.
Как правило, прогноз выдается на год, но можно провести анализ прогнозов за предыдущие периоды и сформировать общую тенденцию.
- Потенциал развития компании
Планы по развитию компании можно узнать из стратегии компании, которая она публикует на своем сайте. Чаще всего предоставляется в виде презентации и содержит основные направления развития – как будет меняться управление, какие планируются проекты, какие точки развития берутся в приоритет.
Акции для инвестиций в долгосрок
«Голубые фишки»
Это акции самых крупных и надежных компаний на российском рынке, которые идеально подходят для долгосрочного инвестирования.Такие компании имеют хорошую репутацию, показывают стабильный доход на протяжении длительного времени и при этом растут в цене.
При этом они наиболее устойчивы при турбулентности в экономике РФ, так как являются ключевыми игроками в своей отрасли и получают поддержку от государства.
Большинство «голубых фишек» предполагает выплату дивидендов, что позволит не только сыграть на повышении стоимости бумаги, но и получать дополнительный доход в процессе владения.
Акции роста
К таковым относятся компании, рост которых опережает средние значения рынка. Чаще всего, это отрасли, где происходит крупный технологический прорыв, способствующий быстрому развитию, как в свое время было со сферой информационных технологий.
Если вам удастся найти компанию, которая потенциально выстрелит в обозримом будущем, доходность может достигать 300% и выше.
Фонды акций
Это набор акций, которые отбирают профессиональные аналитики с учетом большого количества параметров. Этот вариант подойдет тем, кто не хочет углубляться в изучение отчетности, так как фонд делает это за вас и предоставляет итоговый портфель с акциями.
Фонды, как правило, сбалансированы по отраслям, риску и доходности бумаг. Это позволяет портфелю стабильно расти на длительном отрезке времени, а значит идеально подходит для долгосрочного инвестирования.
Как и долгосрочные вложения в акции, кредитный рейтинг очень важен для благополучного финансового положения в будущем. Проверьте свой кредитный рейтинг с помощью нашего сервиса, а также получите советы, как на него можно повлиять.
Заключение
Долгосрочные инвестиции позволят создать и приумножить капитал, накопить на крупные покупки и чувствовать себя защищенным в периоды финансовой нестабильности.
Помните, что главное быть последовательным и дисциплинированным на пути к своей цели, так как в долгосрочных инвестициях качество портфеля может быть намного важнее количества бумаг в нем.
